AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Megaways VIP Casino

Stand: 2026

Megaways VIP Casino („Megaways VIP Casino“, „wir“, „uns“) verpflichtet sich, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug sowie andere Formen der Finanzkriminalität zu verhindern. Diese AML-Richtlinie („Richtlinie“) beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen, die wir anwenden, um unsere Plattform zu schützen und gesetzlichen sowie regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden.

Diese Richtlinie gilt für die Nutzung unserer Services über megawaysvip.de und in Verbindung mit unserem Angebot als Online-Casino (einschließlich Ein- und Auszahlungen sowie Bonus- und Spielaktivitäten).

1. Begriffe und Grundprinzipien

Geldwäsche bezeichnet Handlungen, die darauf abzielen, die illegale Herkunft von Vermögenswerten zu verschleiern (z. B. durch Einzahlen, Verschieben und Auszahlen von Geldern). Terrorismusfinanzierung umfasst die Bereitstellung oder Sammlung von Geldern zur Unterstützung terroristischer Aktivitäten.

Unsere AML-Maßnahmen basieren auf einem risikobasierten Ansatz: Art, Umfang und Intensität der Prüfungen hängen u. a. von Faktoren wie Zahlungskanälen, geografischem Risiko, Transaktionsmustern, Kontoverhalten und vorliegenden Informationen ab.

2. Identitätsprüfung (KYC) und Sorgfaltspflichten

Wir führen „Know Your Customer“ („KYC“) und Sorgfaltspflichten durch, um die Identität unserer Kundinnen und Kunden zu verifizieren. Je nach Risiko und Situation können wir eine Verifizierung bei Registrierung, vor einer Auszahlung, bei Erreichen bestimmter Einzahlungs-/Umsatzschwellen oder bei Auffälligkeiten verlangen.

Zu den möglichen Verifizierungsschritten zählen:

Identitätsnachweis (z. B. Reisepass/Personalausweis/Führerschein – je nach Zulässigkeit);
Adressnachweis (z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug, amtliches Schreiben – in der Regel nicht älter als ein definierter Zeitraum);
Nachweis der Zahlungsmethode (z. B. Kartennachweis, E-Wallet-Screenshot, Krypto-Wallet-Ownership/Signatur, Bankkontonachweis);
Herkunft der Mittel / Source of Funds und ggf. Herkunft des Vermögens / Source of Wealth (z. B. Gehaltsnachweise, Steuerbescheide, Geschäftsunterlagen), wenn dies risikobedingt erforderlich ist.

Wir können zusätzliche Informationen anfordern, wenn dies zur Erfüllung unserer Compliance-Pflichten erforderlich ist. Werden angeforderte Informationen nicht bereitgestellt oder können sie nicht verifiziert werden, können wir Funktionen einschränken (z. B. Auszahlungen blockieren), das Konto suspendieren oder schließen.

3. Alters- und Identitätsanforderungen

Die Nutzung ist ausschließlich Personen gestattet, die das jeweils geltende Mindestalter erreicht haben. Wir behalten uns vor, eine Altersverifikation durchzuführen und Konten zu sperren, wenn Zweifel an der Volljährigkeit bestehen.

4. Transaktionsüberwachung und Betrugsprävention

Wir überwachen Transaktionen und Kontoverhalten, um verdächtige Muster zu erkennen. Dazu können automatisierte und manuelle Kontrollen gehören, etwa:

ungewöhnlich hohe Ein- oder Auszahlungen;
häufige Ein- und Auszahlungen ohne angemessene Spielaktivität („Minimal Play“/„Money Cycling“);
auffällige Bonusnutzung, Multi-Accounting oder koordiniertes Spielverhalten;
Nutzung von Zahlungsmethoden oder Wallets, die nicht zum Kontoinhaber passen;
IP-/Geräte-/Geolokations-Anomalien oder Nutzung von Anonymisierungstools;
Abgleich gegen Sanktions- und PEP-Listen (politisch exponierte Personen) sowie interne/ externe Risikohinweise.

Bei Verdachtsmomenten können wir zusätzliche Prüfungen einleiten, Transaktionen zurückhalten, Auszahlungen verzögern oder das Konto vorübergehend sperren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

5. Ein- und Auszahlungen, Methoden und Namensabgleich

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich an dieselbe Zahlungsmethode (bzw. in derselben Zahlungsquelle), die für Einzahlungen verwendet wurde, soweit dies technisch und regulatorisch möglich ist. Wir können verlangen, dass Auszahlungen ausschließlich auf Konten/Wallets erfolgen, die auf den verifizierten Namen der Kontoinhaberin/des Kontoinhabers lauten.

Drittzahlungen (Einzahlungen oder Auszahlungen über Konten/Wallets Dritter) sind nicht gestattet. Werden Drittzahlungen festgestellt, können wir Transaktionen ablehnen, Gelder zurückführen (soweit möglich) und das Konto prüfen bzw. schließen.

Bitte beachten: Abhängig von der gewählten Methode können zusätzliche Prüfungen erforderlich sein (z. B. bei Karten, Banküberweisung, E-Wallets oder Kryptowährungen wie BTC, ETH, USDT, USDC, LTC).

6. Umgang mit Kryptowährungen

Bei Krypto-Transaktionen können zusätzliche Risikoindikatoren berücksichtigt werden (z. B. Wallet-Reputation, On-Chain-Analyse, ungewöhnliche Routing-Muster). Wir behalten uns vor, bestimmte Einzahlungen abzulehnen oder zusätzliche Nachweise zur Wallet-Inhaberschaft und zur Herkunft der Mittel zu verlangen.

7. Limits, Auszahlungen und zusätzliche Prüfungen

Zur Risikominimierung können wir Limits und Kontrollmechanismen anwenden. Für Megaways VIP Casino kann z. B. ein monatliches Auszahlungslimit von bis zu €10.000 gelten (gemäß unseren Bedingungen und abhängig von Konto- und Verifizierungsstatus).

Zusätzliche Prüfungen können insbesondere ausgelöst werden durch:

Auszahlungsanträge ab bestimmten Beträgen oder Häufigkeiten;
sprunghafte Veränderungen im Einzahlungs-/Spielverhalten;
Rückbuchungen (Chargebacks), Streitfälle oder Betrugshinweise;
Hinweise auf Sanktionen, PEP-Status oder Hochrisikoländer.

8. Sanktionen, PEP und Hochrisiko-Jurisdiktionen

Wir führen Prüfungen gegen relevante Sanktionslisten durch und wenden verstärkte Sorgfaltspflichten an, wenn Kundinnen/Kunden als PEP eingestuft werden oder ein erhöhtes geografisches Risiko vorliegt. In bestimmten Fällen können wir die Nutzung unserer Services ablehnen oder beenden.

9. Dokumentenanforderungen, Fristen und Echtheitsprüfung

Die von uns angeforderten Unterlagen müssen vollständig, gut lesbar und unverändert sein. Wir können Echtheitsprüfungen durchführen (z. B. Foto-/Video-Checks, Datenbankabgleiche, Plausibilitätsprüfungen). Falls Dokumente nicht den Anforderungen entsprechen, fordern wir Ersatz an.

Wenn Unterlagen nicht innerhalb einer angemessenen Frist bereitgestellt werden, können Funktionen eingeschränkt werden, einschließlich der Sperrung von Auszahlungen bis zum Abschluss der Verifizierung.

10. Verdachtsmeldungen und Kontomaßnahmen

Wenn wir den Verdacht haben, dass Aktivitäten mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Betrug zusammenhängen, können wir:

zusätzliche Informationen anfordern;
Transaktionen aussetzen oder stornieren (soweit möglich);
das Konto vorübergehend sperren oder schließen;
gegebenenfalls Meldungen an zuständige Stellen vornehmen, sofern erforderlich.

Aus Compliance-Gründen können wir in bestimmten Fällen nicht offenlegen, ob oder welche Meldungen vorgenommen wurden.

11. Aufbewahrung von Daten und Datenschutz

Wir speichern KYC- und Transaktionsdaten nur so lange, wie dies zur Erfüllung gesetzlicher/regulatorischer Pflichten sowie zur Betrugsprävention und Streitbeilegung erforderlich ist. Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung. Bitte beachten Sie, dass AML-Prüfungen eine Verarbeitung sensibler Daten umfassen können (z. B. Ausweisdaten).

12. Verantwortung der Kundinnen und Kunden

Sie verpflichten sich, korrekte und aktuelle Informationen bereitzustellen und uns unverzüglich über Änderungen zu informieren (z. B. Name, Adresse, Zahlungsmethoden). Sie dürfen Ihr Konto nicht an Dritte übertragen und keine Konten Dritter verwenden.

13. Schulung, Compliance und kontinuierliche Verbesserung

Wir setzen interne Kontrollmechanismen ein, um die Einhaltung dieser Richtlinie zu gewährleisten. Unsere AML-Prozesse werden regelmäßig überprüft und bei Bedarf aktualisiert, um neue Risiken, regulatorische Anforderungen und Branchenstandards zu berücksichtigen.

14. Änderungen dieser AML-Richtlinie

Wir können diese Richtlinie von Zeit zu Zeit aktualisieren. Die jeweils aktuelle Version wird auf unserer Website veröffentlicht. Wesentliche Änderungen treten mit Veröffentlichung in Kraft, sofern nicht anders angegeben.

15. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Verifizierungsanforderungen haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support über die auf megawaysvip.de verfügbaren Kontaktmöglichkeiten.

Hinweis: Diese AML-Richtlinie dient Informationszwecken und ergänzt unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie weitere Richtlinien (z. B. Bonusbedingungen, Responsible Gaming). Im Konfliktfall gelten die jeweils maßgeblichen Vertragsbedingungen und anwendbaren gesetzlichen/regulatorischen Vorgaben.